ЦБ усилил борьбу с малым бизнесом

Дата пуб.: 02.11.2018, 18:02

МОСКВА, 2 ноя — РИА Новости. ЦБ настаивает на усилении борьбы с компаниями малого бизнеса и микробизнеса, занимающимися торговлей наличной выручкой. Об этом сообщает "Коммерсантъ" со ссылкой на участников банковского рынка.

Согласно статистике Банка России, по итогам 2017 года на продажу денежной наличности приходилось 29% транзитных операций повышенного риска.

Если раньше продажей рублевой выручки занимались в "серьезных торговых точках", то сейчас тренд изменился в сторону небольших компаний, отмечают банкиры.

"Регулятор указывает на смещение торговцев наличными в сферу малого и микробизнеса, занимающихся оптово-розничной торговлей, путем распределения сумм между несколькими торговцами", — заявил собеседник "Ъ".

Схема выглядит следующим образом: компании через подставные фирмы переводят нескольким торговым точкам безналичные средства, которыми те расплачиваются с поставщиками товаров, получая от них наличность. Затем полученные средства не сдаются в банк, не отражаются в отчетности, а продаются обратно компаниям.

Отмечается, что особое внимание банкам стоит уделять малому бизнесу с налоговой нагрузкой не выше 2%, зарегистрированному после 1 января 2016 года и открывшему счет после 1 января 2017.

Повод усомниться в законности операций — поступление или списание суммы со счета суммы от миллиона рублей в день в качестве оплаты за табачные изделия, автомобили и запчасти, продовольственные продукты и непродовольственные товары в том случае, если денежные средства переводятся их производителям или оптовым продавцам.

Банки должны будут на день приостановить операции у компаний, которые попадут под подозрения. За это время будет необходимо выяснить, не обладает ли клиент признаками транзитной компании, и либо провести платеж, либо отказать и сообщить в Росфинмониторинг.


РИА Новости https://ria.ru/economy/20181102/1532043205.html

 

Изменено: 22.04.2019, 19:05

Тема: Финансовые новости

Теги: ЦБ, малый бизнес, незаконная обналичка денег

Срок проставления оценок истек

Поделиться
Класснуть
Добавить комментарий (как гость)

Добавить как гость
Оставьте комментарий как гость, только перед этим ознакомьтесь с правилами ресурса. Если хотите оставлять комментарии не как гость, то зарегистрируйтесь или авторизуйтесь

Сейчас на сайте


Всего на сайте: 0